CaixaBank ha lanzado un nuevo servicio para sus clientes de banca privada. El banco catalán, que sufrió hace meses la salida de Víctor Allende, su máximo responsable de banca privada y gestión de patrimonio, ha decidido aunar las bondades del asesoramiento directo y la gestión discrecional de carteras y ha creado 'Advisory GPS', que ofrece la agilidad y eficiencia en la construcción de carteras con la máxima personalización del asesoramiento.
Este servicio estará disponible para todos los más de 140.000 clientes del segmento de banca privada, incluyendo independent advisory y wealth que así lo soliciten, pudiendo decidir con qué parte de su cartera se adhieren, siendo de pago explícito y acceso a clases limpias para los clientes del servicio no independiente e incorporado en el fee actual para los de asesoramiento independiente. ¿Su coste? En el entorno del 0,7% y la entidad no se ha fijado objetivos concretos de captación.
El servicio 'Advisory GPS' dará acceso a una variedad de opciones de inversión, pudiendo elegir los clientes entre fondos y ETFs o valores. Sea cual sea el instrumento, elegirá el nivel de riesgo que quiere asumir, el tipo de sesgo que le quiere dar a esa parte y en función del patrimonio a destinar podrá diversificar en activos alternativos. De manera frecuente, el cliente recibirá por parte de su gestor propuestas de inversión que busquen la alineación de dicha cartera con el posicionamiento estratégico de la entidad, así como los argumentos que motivan dichas actuaciones, fortaleciendo el valor del asesoramiento, mejorando la proactividad de los gestores y asegurando una óptima construcción de carteras.
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Belén Martín, la nueva directora de Banca Privada de CaixaBank, ha destacado que "el nuevo servicio de asesoramiento de CaixaBank Banca Privada, Advisory GPS, supone un salto cualitativo en nuestra propuesta de valor en el ámbito de la gestión patrimonial y nos permite ofrecer múltiples ventajas competitivas como un mejor control de riesgos, una mayor alineación con la visión estratégica de la entidad, una mayor agilidad en la generación de propuestas de inversión y una total transparencia en costes al ser de pago explícito y con acceso a clases limpias".
Nueva plataforma de gestión
Para lanzar este servicio, CaixaBank ha creado una nueva plataforma de gestión de clientes, que aúna las capacidades de banca privada y los avances tecnológicos de la entidad con las fortalezas de la herramienta Aladdin Wealth, la tecnología de gestión de inversiones de BlackRock que impulsa la transparencia y la eficiencia de las carteras para que los asesores de la entidad catalana ofrezcan soluciones personalizadas a los clientes. Así, y durante varios meses, el banco ha trabajado en su personalización para su aplicación en el ámbito de wealth management.
La nueva plataforma GPS estará integrada en los sistemas operativos de los gestores de banca privada de CaixaBank, lo que les permitirá tener un control total de las posiciones de sus clientes (tanto del servicio de asesoramiento independiente como no independiente), analizar sus carteras, generar propuestas de inversión adaptadas a sus preferencias y objetivos, y comunicarlas de forma ágil y eficiente.
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Mediante una interfaz gráfica e intuitiva, GPS ofrece múltiples ventajas competitivas como son una visión agregada de la cartera de clientes del gestor por distribución de activos, riesgo y rentabilidad; una mayor capacidad de realizar análisis de las posiciones en profundidad mediante filtros y escenarios; y un enriquecimiento de las propuestas de inversión y de los informes de seguimiento de los clientes. Así, permite mejorar el control de los diversos riesgos de las carteras, simulando su comportamiento ante diferentes escenarios, a través de indicadores y métricas que se traducen en alertas al gestor, facilitándole controlar el día a día de cada cartera.
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